35項創新政策解讀（一）

2014年2月10日，經國務院同意，中國人民銀行等11個國家部門聯合下發《青島市財富管理金融綜合改革試驗區總體方案》。2014年5月，我市向11個國家部門報送了《青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設實施方案》和首批需國家重點支持的政策事項，得到相關國家部門的大力支持，35項創新政策獲得批準或得到原則同意開展。

一、同意在青島市開展合格境內有限合伙人（QDLP）和合格境外有限合伙人（QFLP）試點

合格境內有限合伙人（QDLP），是指境外投資機構在境內設立投資機構作為一般合伙人，發起設立合伙制私募投資基金，向境內投資者非公開募集人民幣資金，購匯后或直接以人民幣投資于境外市場。

合格境外有限合伙人（QFLP），是指境外投資機構在境內設立投資機構作為一般合伙人，發起設立人民幣私募投資基金，向境內外投資人募集外幣資金或人民幣資金，購匯后或直接投資于境內的未上市企業、上市企業的非公開交易股權、可轉換債券、產業基金等。

為推進合格境內有限合伙人（QDLP）和合格境外有限合伙人（QFLP）的開展，青島市制定了《開展合格境內有限合伙人試點工作暫行辦法》和《開展合格境外有限合伙人試點工作暫行辦法》，已于2015年1月15日印發。

根據《開展合格境內有限合伙人試點工作暫行辦法》，在境外投資方面，在全國首次擴大了QDLP的投資范圍，在青島市設立的QDLP基金，不僅可以投向境外二級市場，也可以投向境外一級市場投資并購業務、有監管的大宗商品交易市場業務及其他業務，進一步拓寬了資本進出通道。

二、支持青島市金融機構在依法合規、風險可控前提下，開展綜合經營試點

允許和支持青島市金融機構在遵循有關監管規則基礎上，開展財富管理業務綜合經營，開發設計跨市場、跨行業的財富管理產品和服務，有助于金融機構借助于綜合化經營平臺，從渠道、客戶、產品等方面積極推動協同聯動，通過內部全流程的封閉鏈條管理，提供一站式全方位金融服務，有助于增加服務收入，降低經營成本，提升盈利能力，有效規避風險，推動金融機構向綜合性、集團化的財富管理機構轉型升級。

三、原則支持青島市探索建立財富管理綜合監管協調機制

針對財富管理綜合經營特點，探索建立與之相配套的綜合監管體制機制，在中國人民銀行、中國銀監會、中國證監會、中國保監會指導下，由其駐青機構會同青島市金融辦協同開展機構批設、日常監管、信息監測、風險研判、風險防控等措施，建立信息共享、協調一致的新型監管體系。有利于為我國金融業監管協調機制建設摸索經驗，探索道路，并強化財富管理業務持續、穩定、健康發展的監管基礎。

四、支持青島市在金融業綜合統計框架下，建立財富管理信息監測體系

支持青島市在金融業綜合統計框架下，通過建立涵蓋銀行、證券、期貨、基金、保險等傳統財富管理業務和獨立財富管理等新興財富管理業務的統計指標，有利于豐富完善金融統計體系，實現對財富管理發展的信息監測和趨勢研判，為規范和引導財富管理行業健康發展提供基礎數據支撐。

五、研究在青島市開展合格境內個人投資者（QDII2）試點

研究探索青島市符合一定條件的常住居民，運用自有資金通過新設、并購、參股等方式在境外設立非金融企業或取得既有非金融企業所有權、控制權、經營管理權等權益（簡稱境外非證券投資）以及在境外二級市場上購買公開發行的股票和企業債券（簡稱境外證券投資）。通過此項試點，有助于引導民間資金合法合理的“走出去”，拓寬資金流出渠道，滿足個人多元化投資需求，分享全球經濟增長成果，為全國開展合格境內個人投資者跨境財富管理積累經驗。

六、研究建立財富管理專門賬戶體系

在試驗區研究建立財富管理專門賬戶體系，是促進財富管理行業發展的基礎工程，既有利于金融機構將財富管理業務與傳統業務相區分，保障客戶資金安全，降低客戶風險，又便于準確統計財富管理業務情況，為國家有關部門制定針對財富管理業務的管理辦法提供依據。

七、支持青島市成立專門的征信機構，依法采集客戶信用信息并對外提供服務

允許在青島市成立專門的征信機構，依法采集客戶信用信息并對外提供服務，解決財富管理中的信息不對稱，有助于為試驗區建設和中國財富管理發展提供配套信用環境。

八、支持國內信用評級機構在青島市開展業務，鼓勵財富管理機構及其發行產品開展市場化評級

支持國內具有公信力的信用評級機構在試驗區開展業務，為財富管理機構及其發行產品按照科學的標準、規范的程序進行評級，有利于促進財富管理機構的規范經營、產品開發與銷售，有利于形成財富管理機構的標準化業務開展流程，提高財富管理機構，尤其是獨立財富管理機構的市場信譽，不斷提高財富管理機構的核心競爭力。

九、支持青島市開展財富管理客戶信息保護試點，建立財富管理客戶信息保護制度

該項政策賦予試驗區開展財富管理信息保護試點權限，建立財富管理客戶信息保護制度，對客戶信息的采集、查詢、使用等進行制度規范和統一管理，有助于依法保護客戶隱私權，推動財富管理行業健康持續發展。

十、支持青島市對財富管理從業人員的專業特點、職業屬性進行研究論證，探索確定財富管理人才考核評價認證方式

發揮青島財富管理改革創新和先行先試的優勢，立足于中國財富管理從業人員的實際特點和業務需要，在借鑒國際先進經驗的基礎上，以市場化方式構建中國特色財富管理從業人員資格認證體系。

十一、原則同意建立青島市財富管理金融綜合改革試驗區省部級聯席會商機制

通過建立試驗區省部級聯席會商機制，定期就試驗區建設的重要事項及改革創新政策進行會商研討，有利于形成國家、省、市推進試驗區建設的合力，指導試驗區改革創新工作穩妥有序推進。